La Covid-19 a révélé la fragilité des systèmes financiers traditionnels, entraînant un choc économique global sans précédent. Pendant ce temps, les entreprises de cryptomonnaies, et en particulier celles liées à la finance décentralisée (DeFi), ont montré une résilience impressionnante. En effet, investir dans la DeFi est devenu une option viable pour sécuriser et faire fructifier ses actifs. Voici 10 raisons de se lancer dès maintenant dans cet univers en pleine expansion.
1. La vague DeFi en est à ses débuts
Investir dans la DeFi aujourd’hui revient à se positionner dans un secteur encore naissant mais plein de potentiel. La finance décentralisée n’en est qu’à ses premières étapes de développement. À l’heure actuelle, la valeur totale bloquée (TVL) dans la DeFi avoisine les 40 milliards USD, un chiffre qui ne cesse de croître. En début 2020, ce montant était à peine de 1 milliard USD, soit une multiplication par 40 en seulement un an.
Cette croissance fulgurante s’explique par les nombreuses innovations et l’augmentation continue des utilisateurs qui se tournent vers la DeFi. Contrairement aux systèmes traditionnels, les protocoles de la DeFi offrent une grande flexibilité et sont accessibles à tous sans intermédiaire. Pour les investisseurs, cela représente une opportunité unique de s’intégrer dans un écosystème financier en pleine mutation, avec un fort potentiel de rendements.
Ainsi, investir dans la DeFi à ce stade permet de profiter d’une marge de progression considérable. Alors que de plus en plus d’applications et d’utilisateurs adoptent la DeFi, ceux qui se positionnent tôt peuvent tirer parti d’une augmentation exponentielle des valeurs bloquées.
2. La DeFi démocratise la finance
L’un des aspects les plus intéressants de commencer à investir dans la DeFi est sa capacité à démocratiser l’accès aux services financiers. Dans le système bancaire traditionnel, l’accès aux services est souvent limité par des barrières comme les frais élevés, les exigences de crédit ou même la localisation géographique. La DeFi, quant à elle, s’appuie sur des contrats intelligents et des échanges décentralisés (DEX), éliminant ainsi ces obstacles.
Dans la DeFi, n’importe qui avec une connexion internet et un portefeuille crypto peut accéder à une gamme de services, tels que l’épargne, les prêts, ou encore les investissements. Cette accessibilité sans précédent permet à des millions de personnes, auparavant exclues du système bancaire, de participer activement au marché financier global. De plus, l’absence d’intermédiaires réduit les coûts de transaction et augmente l’efficacité.
En investissant dans la DeFi, vous soutenez un mouvement qui aspire à rendre la finance plus accessible et plus juste. En même temps, vous profitez de services financiers modernes, flexibles et souvent plus rentables que leurs équivalents traditionnels.
3. Tirer profit du staking dans la DeFi
Le staking est une autre raison convaincante d’investir dans la DeFi. En effectuant du staking, vous placez vos cryptomonnaies en dépôt sur une plateforme afin de soutenir son fonctionnement, ce qui garantit que vous ne vendrez pas ces actifs pendant un certain temps. En retour, la plateforme vous récompense avec des rendements réguliers, souvent sous forme de tokens ou d’intérêts.
Le staking est une méthode efficace pour générer un revenu passif à partir de vos actifs cryptographiques. Contrairement à l’investissement traditionnel où les bénéfices dépendent des fluctuations de marché, le staking offre des récompenses stables et régulières, tant que vous maintenez vos actifs sur la plateforme. En fonction des cryptomonnaies et des plateformes, les taux d’intérêt peuvent être très attractifs.
Ainsi, investir dans la DeFi via le staking est une excellente stratégie pour faire fructifier vos cryptos sans les vendre. Vous contribuez à la sécurité du réseau tout en recevant des bénéfices réguliers, créant ainsi une source de revenu complémentaire.
4. Bénéficier des gains du farming
Le farming, également connu sous le nom de yield farming, est une autre technique lucrative dans la DeFi. Investir dans la DeFi en faisant du farming consiste à fournir des liquidités à un pool d’actifs sur une plateforme décentralisée. En retour, la plateforme vous récompense avec son token natif, que vous pouvez échanger ou réinvestir pour générer davantage de liquidités.
Le farming offre des rendements souvent bien supérieurs à ceux des placements traditionnels. Cependant, il implique également une prise de risque plus élevée, en particulier en raison des fluctuations des cryptomonnaies. Néanmoins, de nombreux investisseurs trouvent que le jeu en vaut la chandelle, en raison des rendements potentiels. Ce système permet à la fois de soutenir l’écosystème DeFi et de réaliser des bénéfices importants.
En résumé, investir dans la DeFi via le farming peut être une manière rentable de maximiser vos rendements, surtout si vous avez déjà des cryptomonnaies que vous souhaitez mettre à contribution plutôt que de les laisser inactives dans un portefeuille.
5. Une DeFi plus verte grâce à energyfi
Investir dans la DeFi peut aussi s’inscrire dans une démarche écologique. Energyfi est un exemple d’innovation visant à rendre la finance décentralisée plus respectueuse de l’environnement. En utilisant des blockchains comme Energy Web, Avax, et Near, Energyfi cherche à réduire considérablement les coûts énergétiques et l’empreinte carbone des transactions DeFi.
Cette approche répond à une critique courante faite aux cryptomonnaies : leur impact environnemental. Les transactions sur certaines blockchains, comme celle de Bitcoin, nécessitent une grande quantité d’énergie. Energyfi, en revanche, s’engage à réduire cette consommation tout en offrant une expérience DeFi complète et rentable. Cela signifie que vous pouvez soutenir une finance décentralisée plus verte, tout en réalisant des profits.
Ainsi, investir dans la DeFi avec des projets comme Energyfi permet non seulement de profiter des opportunités financières, mais aussi de contribuer à un avenir plus durable et responsable.
6. Des opérations « sans permission »
Dans le système financier traditionnel, de nombreuses transactions nécessitent l’approbation d’une autorité centrale ou d’un intermédiaire. Cela prend du temps, entraîne des frais supplémentaires et peut même restreindre l’accès à certains services. En revanche, investir dans la DeFi vous permet de bénéficier d’un système sans permission, où vous pouvez effectuer des transactions sans attendre l’accord d’une banque ou d’une autre institution.
Avec la DeFi, vos actifs sont entre vos mains, et vous avez un contrôle total sur les transactions que vous effectuez. Vous pouvez emprunter, prêter, ou échanger des actifs instantanément via des contrats intelligents. Ces contrats se déclenchent automatiquement lorsque des conditions prédéfinies sont remplies, éliminant ainsi le besoin d’un intermédiaire.
Cette autonomie et cette liberté d’action sont des avantages considérables pour ceux qui recherchent des solutions financières efficaces et rapides. En investissant dans la DeFi, vous vous affranchissez des contraintes et des retards imposés par le système financier traditionnel.
7. Minimiser l’erreur humaine et la mauvaise gestion
Les crises financières, comme celle de 2008, ont souvent été causées par une mauvaise gestion des banques centrales et des intermédiaires. Avec la DeFi, les risques d’erreurs humaines sont considérablement réduits. Les transactions sont automatisées via des contrats intelligents qui exécutent des instructions préprogrammées, éliminant ainsi le besoin d’interventions humaines et réduisant les marges d’erreur.
De plus, dans le monde de la DeFi, vous avez un contrôle total sur vos actifs. Vos fonds ne sont pas exposés aux mêmes risques que ceux des banques traditionnelles, où des erreurs ou des faillites peuvent avoir des conséquences catastrophiques. Les plateformes décentralisées assurent une transparence totale et permettent de vérifier les transactions à tout moment.
Investir dans la DeFi est donc une façon d’éliminer les erreurs dues à la gestion humaine et de sécuriser vos actifs de manière plus fiable et transparente. Vous bénéficiez d’une gestion automatisée, précise et sécurisée de vos opérations financières.
8. Les NFT et leurs usages dans la DeFi
Les NFT, ou tokens non fongibles, ont récemment envahi la sphère de la DeFi. Investir dans la DeFi peut aussi signifier utiliser vos NFT pour emprunter des fonds ou obtenir des avantages spécifiques. Par exemple, certaines plateformes permettent aux utilisateurs de contracter des prêts en utilisant des NFT comme garantie. Ce système offre une nouvelle dimension aux NFT, autrefois considérés uniquement comme des objets de collection.
Grâce à des protocoles comme NFTfi, les utilisateurs peuvent mettre en gage leurs NFT, qui ont une valeur marchande, pour emprunter des fonds. Cette nouvelle application des NFT démontre la capacité de la DeFi à innover en intégrant des actifs numériques uniques dans ses mécanismes financiers.
Ainsi, investir dans la DeFi permet d’explorer de nouvelles formes de transactions, où les NFT jouent un rôle clé dans la diversification des opportunités d’emprunt et d’investissement.
9. L’immobilier et la DeFi, un mariage prometteur
Le secteur de l’immobilier commence également à intégrer la DeFi. Investir dans la DeFi pourrait bientôt signifier participer à des transactions immobilières facilitées par des contrats intelligents. Ces contrats automatisés permettent de gérer les transactions immobilières, de la signature des actes à la gestion des loyers, tout cela sur la blockchain.
Certaines entreprises explorent déjà des moyens de tokeniser les biens immobiliers, rendant les transactions plus transparentes et réduisant les coûts associés aux intermédiaires. Les détails de l’acte de vente sont enregistrés de manière immuable sur la blockchain, ce qui garantit la sécurité des données et l’élimination des fraudes potentielles.
En investissant dans la DeFi, vous pourriez donc avoir accès à des opportunités dans le secteur immobilier, un domaine traditionnellement complexe, mais qui devient plus accessible et transparent grâce aux technologies blockchain.
10. La DeFi, une solution plus sûre face aux crises économiques
Le Covid-19 a démontré la vulnérabilité des systèmes financiers traditionnels face aux chocs économiques mondiaux. À l’inverse, investir dans la DeFi offre une solution plus résiliente. Les entreprises liées aux cryptomonnaies et à la finance décentralisée ont montré une capacité à mieux résister aux crises économiques, notamment en raison de leur nature décentralisée et de leur indépendance vis-à-vis des institutions financières traditionnelles.
La crise de 2008 a révélé les failles du système bancaire classique, tandis que la DeFi repose sur des contrats intelligents immuables et vérifiables par tous, ce qui limite le risque de mauvaise gestion ou de fraude. De plus, les actifs numériques ne sont pas directement affectés par les politiques monétaires des gouvernements ou les fluctuations des devises.
En choisissant d’investir dans la DeFi, vous misez sur un système plus sécurisé, capable de résister aux crises globales tout en offrant des opportunités de croissance et de diversification.
